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台灣銀行業發展華人財富管理業務之研究
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|a台灣銀行業發展華人財富管理業務之研究|f台灣金融研訓院執行|f鄭貞茂計畫主持人|f中華民國銀行商業同業公會全國聯合會補助|g柯仕偉研究顧問|g謝順峰協同主持人|g賴威仁協同主持人|g賴建宇研究人員|g張蕙嬿研究人員|g林秉貞研究助理|g吳佩珊研究助理|rT'AI2 WAN1 YIN2 HSING4 YEH4 FA1 CHAN3 HUA4 JEN2 TS'AI2 FU4 KUAN3 LI3 YEH4 WU4 CHIH1 YAN2 C
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|a圖書
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|a台北市|c台灣金融研訓院|d2013
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|a本研究旨在透過對財富管理業務的基礎調查、研究，瞭解現有財富管理服務之模式，再參酌亞太地區發展財富管理業務有成的香港、新加坡等國家及地區發展理財業務與私人銀行的經驗，探討我國銀行業者如何把握現階段華人理財需求上升商機發展華人區之財富管理業務。根據研究結果，香港與新加坡由於擁有經過英國殖民所帶來的傳統優勢—貨幣和政治環境相對穩定、明確的政策目標、優惠的稅賦政策、監管和法律體系透明以及資本市場完善，一直以來都是一流的金融中心，其吸引境外財富的能力也與日俱增。台灣與港新兩地相較，縱然在起步時間上較晚，且有諸如金融監理體系較多、賦稅優惠少、資本市場開放度低、專業人才外流與國際化程度較低等劣勢。然而自身也存在不少優勢，值此階段中國大陸金融服務業尚未成熟，且有不少台商與當地富裕人士因當地經濟起飛而產生財富管理服務的需求，對於台灣銀行業者發展華人財富管理可說是千載難逢的商機，故本研究於最末提出業務方向與政策建議。業務規劃方面，建議透過本次自經區金融鬆綁政策的推動，針對法規上或金融環境不足之處進行改變，使台灣得以發展私人銀行為主的高端財富管理業務，繁榮後勤及週邊產業，創造更多就業機會。其次，針對中產階級財富管理業務需求，可由提高業務人員的素質、調整理財專員薪酬制度與改進KYC系統等方式進行調整，搭配網路銀行的使用，力求在人力配置上進行有效率的安排，並減少金融投資爭議的發生。在發展高端財富管理產業的時程規劃上，建議可以採取二階段進行方式。第一階段可先以停止理財資金外流與吸引國人海外理財資金回流為主要目標，同時進行擴大本地資金池與練兵動作。第二階段，則是利用既有的OBU或OSU平台吸引其他華人圈富裕人士資金來台或是進行兩岸三地的投資布局。
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|a鄭|b貞茂|4計畫主持人
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|a柯|b仕偉|4研究顧問
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|a謝|b順峰
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|a賴|b威仁|4協同主持人
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|a賴|b建宇
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|a張|b蕙嬿|4研究人員
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|a林|b秉貞
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|a吳|b佩珊|4研究助理
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|a台灣金融研訓院|4執行
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|a中華民國銀行商業同業公會全國聯合會|4補助
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|uhttp://www.tabf.org.tw/Research/|z為本院自提研究案，可至金融研究所網站下載全文。
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